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股票投资的上手门槛很低，一台电脑、一个交易软件、一点简单的计算，就能开始驰骋股海、指点江山。

然而我们都知道，总体而言，个人投资者的收益率从长期看，可称惨淡。

原因很多，总结来说，长期中股市的投资收益取决于综合能力。股市不仅在反映企业价值上是有效的，其对投资人能力的反映同样是有效的。

很多股民们的悲哀在于总是本末倒置，始终幻想高收益，却从来不为这种收益的基础添砖加瓦。

就如投资人水晶苍蝇拍的一句话：“每一个纠结的现在，都来自一个草率的过去，并将走向一个遗憾的未来。”

股票投资其实更应该是一个极其严肃的专业能力。所谓专业，是稳定的、可预期的表现，系统化的流程和作业规范，完整的领域知识，以及持续不断地进化。

短期业绩来源有许多外部因素，包括市场本身的风格、重仓股的偶发因素等等。但是看十年，决定投资业绩的几乎全部来自能力。时间越长，越能证明一个投资者真正的能力。

一个不争的事实：散户必然跑输市场

在投资中有一个最基本的思维模式：大数定律。我们要相信常见的事实和规律，并且以大概率的事件来做结论。比如，我们不能因为一架飞机的失事就认为坐飞机很不安全。

事实上，飞机出行依然是全世界最安全的交通工具，出现危险的比例远低于汽车。

我们以这个思维方式来看个人投资者收益率，下面是在最牛的美股市场中1998到2017年的20年各类资产年化收益率。我们看到标普500在这个20年中取得了7.2%的年化收益率，而散户的平均年化收益率是2.6%，仅仅跑赢了2.1%的通胀率，跑输所有资产。


在中国股市，大家传统对于股票市场的感觉是“七亏两平一赚”。十个股民中，最后赚到钱的大概只有一个人。大部分人炒股票都是亏钱的。


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投资看似简单，实则很难

工业革命之后，整个社会的专业化分工越来越明显。专业化分工的背后是建立超越普通人的竞争优势。

投资同样是一个需要建立竞争优势的工作，只有在某些能力上比其他人更强，才能获得超额收益。

专业的机构投资者有大量资源投入到股票的研究和跟踪、组合的管理、交易的执行等等。

一个公募基金通常有几十人的投研团队，这些人大多毕业于清华北大的名校，又有大量的券商分析师以及其他独立研究咨询提供商给他们服务。

一个正规的私募基金也通常有十人左右的投研团队，而且私募基金创始人往往本身在投资上有较强的建树以及成熟的投资方法论。